在2008年金融危机之后的财富管理行业的实践中，我们确实发现到越来越多的私人及机构客户开始寻找独立的期货理财建议，他们不再盲目信赖投资银行或私人银行，转而青睐像诺亚一样的独立期货理财机构帮助他们打理财富。“最优秀的期货理财顾问需要具备独立性”成为了客户寻找期货理财机构的诉求。

是什么原因让综合性私人银行的强大营销优势转变为劣势的呢？客户曾经大量投资于自己并不理解的产品并遭受损失当然是最主要的原因。突然之间，客户好像从私人银行的内部产品推荐中醒悟过来。

客户非常希望知道的是：

在目前的情况下，应该信任谁呢？

近百年的私人银行尚且如此，作为新兴的期货理财服务机构，我们是否已经做好了赢得客户信赖的准备呢？

如何真正做到对高净值客户提供具有客观独立性的建议呢？

虽然任何一种业务模式，都不一定是完美的解决方案，但是找到平衡仍然是非常重要的。

首先我们思考的是对于期货投资产品的独立筛选与风险评估，根据客户需求定制资产组合。因为没有内部产品，利益冲突会相对较少。另外，信托计划与信托公司大股东的关联交易产品，也进入了我们风险提示的视野。

其二，如何让我们的收费不受资产配置战略的影响，也是一段时间以来我们一直在思考的。我们期望能够做到基本独立和没有偏见，因为不管资产配置如何，我们收取的费用尽量是一样的。

其三，我们关注理财顾问的服务品质，公司内部要求期货理财顾问与客户深度访谈150个以上的问题，理解客户的财务现状，以及客户可能存在的担忧：如理财建议的可用性；理财顾问与客户沟通的频率和质量，尤其是关于投资方面；理财顾问流失以后客户的服务安排，以及公司费率水平等等。

我们认识到优秀期货理财顾问的培养是独立理财机构的发展瓶颈。寻找并培养出认同公司价值观的期货理财顾问成为长期可持续发展的关键。

同时在价值观方面，也许因为公司所有者是公司的管理层，我们更看重公司的声誉价值，强调长期发展而不是短期利润，与长期客户共同壮大，而不是采取短期产品策略。我们期望尽量满足所有利益相关者（客户、员工、供应商、社会、股东）的利益。

最后，帮助客户理解自己的投资也是我们重要的工作。对于有些客户而言，希望把管理财富的所有责任都交给期货理财顾问，虽然有这样的想法的大有人在，但是我们还是告诉客户理解自己的期货投资有多么重要。我们会做不同类型的培训沙龙活动，涉及各类不同的主题：各类金融产品的介绍、如何理解期货投资风险、选择正确的投资组合和投资经理以及解读财务报告。甚至我们也会与客户沟通一些围绕着财富的心理与感情问题。

财富，人类永恒的话题，在一个人拥有财富以后，难道理财还这么难吗？中国有句古话：“富不过三代”，我想它说明了理财之道远非表面看上去那么简单。作为独立期货理财机构，所需要承担的责任，以及对于财富价值与力量应理解的深度，让我们感到任重而道远……

我们已经迈出了第一步，希望融入并引领独立期货理财机构不断发展，日益增长的新趋势。