代客理财，浅显地说，即是专业的理财组织或自己为客户供给理财效劳，并收取酬金。 酬金包含：根本费+盈余提成，也有不收取根本费用（也称为办理费，通常按年收取，费用率从1%-5%不等）的或只收取办理费不收取盈余提成的。

这儿的盈余提成指的是受托人对委托人财物增值的有些按必定的份额收取的提成。比方30%等等。

2015年3月16日，中国证券业协会发布《账户办理事务规矩(征求意见稿)》，这意味着阻止国内券商资管事务的法令妨碍即将打扫。

理财的目标以币种分类，包含人民币财物和外币财物；以出资方向分类，可分为银行存款、稳妥、证券、期货、黄金、外汇保证金买卖等；以理财者的天资分类，可分为银行、私募基金、具有证券/稳妥/期货从业资历的自己、基金办理公司等。

代客理财有以下三大优势：

1）低门槛。目前券商建立的限定性调集理财承受单个客户资金不得低于5万元，非限定性调集理财承受资金不低于10万元。而《征求意见稿》中并无明确规则账户办理事务的准入门槛。理论上只要券商情愿与客户约好，客户能够几乎零门槛享用账户办理事务。

2）一对必定制效劳。与其他调集类或公募财物办理方案比较，这次账户办理的亮点在于“定制化”。通过《账户办理效劳协议》，券商与客户可对效劳内容、方法、期限、当事人权利义务等等方面进行约好，对于客户需要打造量身定制的投顾类产品。

3）券商可署理账户出资买卖，客户体会更优。意见稿明确表明契合账户办理资历的持牌组织能够署理客户执行账户出资或买卖办理。这意味证券公司总算能够在特定账户突破不能动用客户资金和客户证券规则，自动替客户理财出资。只要约好明确，客户不需要实施投顾给予出资主张→客户挑选→下达买卖指令→投顾下单的繁琐流程，投顾直接就出资成果向客户担任。